Επιλέξτε Γλώσσα:   Αγγλικά Ελληνικά Πολωνικά Κινέζικα

Νέα -  - nieruchomosci-grecja.pl
Νέα -  - nieruchomosci-grecja.pl

Έξυπνες και Αποδοτικές Επενδύσεις σε Ακίνητα

Έξυπνες και Αποδοτικές Επενδύσεις σε Ακίνητα

«Η ανασταση θα ερθει απο της εξοχικεη κατοικια

Δημοσιευμένο: 09/12/14

«Η ανάσταση θα έρθει από την εξοχική κατοικία». Αυτό τονίζουν οι ειδικοί της κτηματαγοράς, οι οποίοι παρατηρούν σημαντική αύξηση της ζήτησης για παραθαλάσσια σπίτια από ξένους που θέλουν να αποκτήσουν κάποιο ακίνητο στην Ελλάδα. Ειδικά την περίοδο αυτή όπου οι τιμές των παραθεριστικών κατοικιών έχουν υποχωρήσει πάνω από 50% σε ορισμένες περιοχές της χώρας.

Σύμφωνα με τους κτηματομεσίτες που δραστηριοποιούνται στον κλάδο, περί τις 50.000 εξοχικές κατοικίες είναι αυτή τη στιγμή προς πώληση, ωστόσο, στα χρόνια της κρίσης οι συμφωνίες δεν ξεπερνούσαν τις 500-1.000 κάθε χρόνο.

Με βάση τα στοιχεία της ΕΛΣΤΑΤ τα σπίτια που έχουν καθαρά χαρακτήρα εξοχικού υπολογίζονται σε 730 χιλιάδες, ενώ υπάρχουν και περισσότερα από 620 χιλιάδες που έχουν τον χαρακτήρα δεύτερης κατοικίας. Αν και στο... σφυρί έχουν βγει γύρω στις 50.000, υπάρχουν πολλά άλλα ακίνητα που θα μπορούσαν να δοθούν από τους ιδιοκτήτες τους σε μια δίκαιη τιμή, αν και δεν έχουν βάλει κάποια επίσημη αγγελία.

Αυτά τα 50.000 εξοχικά που πωλούνται συγκεντρώνονται κατά κύριο λόγο στα νησιά του Ιονίου και τις Κυκλάδες, στην Πελοπόννησο, τη Χαλκιδική και βεβαίως σε Κρήτη και Ρόδο.

Σύμφωνα με εκτιμήσεις, υπάρχουν πάνω από 6.000 απούλητα εξοχικά στην Πάρο. Στην κοσμοπολίτικη Μύκονο τα πράγματα είναι καλύτερα, αφού πωλητήριο έχουν βάλει περί τα 800-1.500 εξοχικά, ενώ στη Σαντορίνη φτάνουν τα 1.000-1.500.

Στην Κέρκυρα απούλητες είναι περί 3.000-4.000 εξοχικές κατοικίες. Στη Λευκάδα υπάρχουν πάνω από 3.000 απούλητα, ενώ μαζί σε Ρόδο, Κάρπαθο και Κω τα απούλητα σπίτια ξεπερνούν τα 2.000. Στην Κρήτη, η οποία υπέστη μεγάλη καθίζηση την τελευταία πενταετία εξαιτίας της φυγής πολλών Βρετανών και Γερμανών, τα νεόδμητα απούλητα εξοχικά υπολογίζονται σε 4.000-5.000. Το 12% των πωλούμενων εξοχικών βρίσκεται στα νησιά του Αιγαίου, το 18% στην Κρήτη, το 14% στα νησιά του Ιονίου και ένα σημαντικό ποσοστό της τάξεως του 37% εντοπίζεται στην ηπειρωτική Ελλάδα. Μικρότερα είναι τα ποσοστά στις υπόλοιπες περιοχές της χώρας.

Οσο για τους υποψήφιους αγοραστές που ρωτάνε συνεχώς, κατά κύριο λόγο είναι Ρώσοι, Γερμανοί, Σκανδιναβοί, Αραβες, Λιβανέζοι, λίγοι Αμερικανοί και εσχάτως πολλοί Κινέζοι. Αλλωστε, για τους εκτός Ε.Ε. πολίτες η απόκτηση βίζας με την αγορά ακινήτου άνω των 250.000 ευρώ αποτελεί σημαντικό δέλεαρ και ήδη η συγκεκριμένη ρύθμιση έχει αρχίσει να αποδίδει καρπούς.

«Μετά από μία περίοδο τεσσάρων ετών περίπου κατά την οποία η αγορά ακινήτων στην Ελλάδα έκανε χαμηλές πτήσεις, βλέπουμε ότι ξεκίνησε να απογειώνεται. Όντως κατά τη θερινή περίοδο υπήρξε ενδιαφέρον για ακίνητα στην Ελλάδα και δη στα ελληνικά νησιά από Ευρωπαίους, κυρίως Γερμανούς και γερμανόφωνους. Αυτή η αυξημένη ζήτηση επέφερε κάποια άνοδο στις τιμές των ακινήτων, παρόλα αυτά όμως υπάρχουν πολλές και καλές ευκαιρίες συγκριτικά με άλλους προορισμούς στην Ευρώπη. Το 2014 ήταν μία από τις καλύτερες χρονιές για την αγορά των ακινήτων στη χώρα μας και πιστεύω ότι το 2015 θα είναι ακόμη καλύτερο.

Το αυξημένο ενδιαφέρον φάνηκε και από τα στατιστικά στοιχεία που δείχνουν ότι κατά το διάστημα Ιανουαρίου - Ιουνίου 2014 εισέρρευσαν στη χώρα συνολικά κεφάλαια 117,4 εκατ. ευρώ, έναντι 60,3 εκατ. ευρώ κατά το αντίστοιχο διάστημα του 2013. Το ενδιαφέρον των ξένων ξεκίνησε ήδη από το 2013, όταν τοποθετήθηκαν κεφάλαια 168 εκατ. ευρώ, ποσό υψηλότερο κατά 48,5% σε σχέση με το 2012.

Οι βασικές αιτίες της σημαντικής -για τα δεδομένα της χώρας- αύξησης της ζήτησης για σπίτια από ξένους ήταν η πτώση των τιμών και η πολιτική και οικονομική σταθερότητα στην Ελλάδα. Όπως αναφέρει ο δημοσιογράφος του γερμανικού καναλιού ZDF, Peter Sydow που έκανε ρεπορτάζ στα Δωδεκάνησα, «οι Γερμανοί έχουν ανακτήσει την εμπιστοσύνη τους στην Ελλάδα και η πρόθεσή τους να επενδύσουν στην αγορά ακινήτων έχει να κάνει με τις καλές επενδυτικές ευκαιρίες που υπάρχουν αλλά και με την ομορφιά των ελληνικών νησιών».

Ως «μάννα εξ ουρανού» περιμένουν οι Ελληνες τους Κινέζους επενδυτές, οι οποίοι αυξάνονται σταδιακά. Εκτενή δημοσιεύματα στον ξένο Τύπο κάνουν λόγο για μεγάλο επενδυτικό ενδιαφέρον από κατοίκους του Χονγκ Κονγκ που ζητούν σπίτια στην Ελλάδα αλλά με συγκεκριμένες προδιαγραφές. Συγκεκριμένα, οι Κινέζοι ψάχνουν για σπίτια κυρίως στην Αττική, με ευκολία πρόσβασης, κατά βάση κοντά στο αεροδρόμιο αλλά και με θέα στη θάλασσα. Εσχάτως πολλοί Κινέζοι έδειξαν ενδιαφέρον για την Πελοπόννησο και για την Κρήτη.

Στη Χαλκιδική, την Κρήτη και τη? Μύκονο επικεντρώνεται το ενδιαφέρον των Ρώσων, αν και η πρόσφατη κρίση στην Ουκρανία έχει περιορίσει το κύμα αγοραστών.

Στην Πελοπόννησο, την Κρήτη, τη Ρόδο και γενικότερα τα Δωδεκάνησα στρέφονται οι επενδυτές από την Ευρώπη, κυρίως οι Γερμανοί. «Η Ρόδος και η μαγευτική Σύμη είναι νησιά τα οποία βρισκόταν πάντα μακριά από τις όποιες αναταραχές. Πάντα επικρατεί ηρεμία εδώ και όλοι απολαμβάνουν τις διακοπές τους. Σε ένα τέτοιο νησί θα ήθελε σίγουρα να επενδύσει ένας Γερμανός. Όταν δε οι τιμές των ακινήτων είναι πολύ πιο συμφέρουσες σε σύγκριση με τα ακίνητα σε προορισμούς όπως η Μαγιόρκα, τα Κανάρια Νησιά και η Ιταλία, σίγουρα ένας Γερμανός δεν θα το σκεφτόταν δεύτερη φορά να επενδύσει εδώ τα χρήματά του», αναφέρουν οι Γερμανοί που επισκέφτηκαν τη Ρόδο.

Είναι ενδιαφέρον πάντως, το γεγονός ότι η εκρηκτική αύξηση του τουριστικού ρεύματος και η ζήτηση που παρατηρήθηκε για συγκεκριμένα νησιά, ξαφνικά έφερε και αυξήσεις στις τιμές. Στη Μύκονο, για παράδειγμα, καταγράφηκε σημαντική άνοδος των τιμών σε εξοχικά και οικόπεδα, καθώς οι ιδιοκτήτες προσδοκούν το 2015 νέο επενδυτικό ρεύμα. Στο νησί τα σπίτια πωλούνται από 2 έως 10 χιλιάδες ευρώ/τ.μ. Στις υπόλοιπες περιοχές υπάρχουν σπίτια που κοστίζουν από 1.500 ευρώ/τ.μ. και ανάλογα με τη θέα και την τοποθεσία οι τιμές ανεβαίνουν έως και τα 3.000 ευρώ/τ.μ.

Πτώση τιμών ακίνητων από την έναρξη της κρίσης

Δημοσιευμένο: 25/12/13

Πτώση τιμών ακίνητων από την έναρξη της κρίσης .

Πτώση που προσεγγίζει το 38% σε πραγματικούς όρους σημειώνουν οι τιμές των ακινήτων στην Ελλάδα από την έναρξη της κρίσης μέχρι σήμερα, σύμφωνα με στοιχεία που δημοσιοποίησε η Τράπεζα της Ελλάδος (ΤτΕ) στην ενδιάμεση έκθεσή της για τη Νομισματική Πολιτική, που δόθηκε στη δημοσιότητα.

Ειδικότερα, από την αρχή της τρέχουσας κρίσης, η συνολική υποχώρηση των τιμών των διαμερισμάτων έχει φθάσει στο 32% (ή 37,6% σε πραγματικούς όρους), ενώ τα στοιχεία από τα κτηματομεσιτικά γραφεία δείχνουν ακόμη μεγαλύτερη μείωση, σημειώνει η ΤτΕ.

Η υποχώρηση των τιμών κατοικιών ήταν εντονότερη στα δύο μεγάλα αστικά κέντρα (Αθήνα -32,7% και Θεσσαλονίκη -38%), καθώς και για τα μεγαλύτερου εμβαδού ακίνητα στις σχετικά ακριβότερες περιοχές της χώρας.

Η αποκλιμάκωση των τιμών στην αγορά των κατοικιών συνεχίστηκε με έντονο ρυθμό το εννεάμηνο του 2013. Με βάση στοιχεία από τα πιστωτικά ιδρύματα, οι τιμές των διαμερισμάτων υποχώρησαν σε ονομαστικούς όρους με μέσο ετήσιο ρυθμό 11,6%, 11,8% και 9,2% το πρώτο, δεύτερο και τρίτο τρίμηνο του 2013 αντίστοιχα, έναντι 11,7% για το σύνολο του 2012.

Τιμες ακινητων 2013

Δημοσιευμένο: 14/02/13

Το 33% αξίας τους θα χάσουν τα ακίνητα από το 2008 μέχρι σήμερα, εκτιμά η Fitch και περιμένει περαιτέρω υποχώρηση κατά 10%-12%.
Σύμφωνα με τα στοιχεία, οι τιμές των ακινήτων μειώθηκαν στο τελευταίο τρίμηνο 2012 κατά 2,8% στην Αθήνα, 2,3% στη Θεσσαλονίκη και 2,6% στις άλλες πόλεις.
Από τα προηγούμενα υψηλά τους, οι τιμές έχουν μειωθεί κατά 24,7% στην Αθήνα, κατά 29,6% στη Θεσσαλονίκη και κατά 22% στις άλλες χώρες.
Μετά από αυτά, όμως, η Fitch εκτιμά ότι η πτώση θα έχει και συνέχεια, καθώς υπολογίζει ότι οι τιμές θα πιάσουν “πάτο” όταν θα έχουν μειωθεί κατά 35% στην Αθήνα, 40% στη Θεσσαλονίκη και 30% στις άλλες πόλεις.
«Η τάση στις τιμές των κατοικιών αντανακλά τη γενικότερη εξασθένιση της ελληνικής οικονομίας κατά τα τελευταία χρόνια. Έπειτα από την ήπια επιδείνωση των οικονομικών συνθηκών το 2009, οι υφεσιακές πιέσεις εντάθηκαν από το 2010, καθώς τα μέτρα λιτότητας επηρέασαν την ικανότητα και την προθυμία των δανειοληπτών να εξυπηρετήσουν τα υφιστάμενα στεγαστικά δάνεια», εξηγεί η Fitch, προβλέποντας τη συρρίκνωση της ελληνικής οικονομίας κατά 4% φέτος.
Κι όλα αυτά τη στιγμή που καταρρέει η οικοδομή και το απόθεμα των απούλητων σπιτιών έχει φτάσει τα 270.000.
Σύμφωνα με την ΕΛΣΤΑΤ, το Νοέμβριο του 2012 εκδόθηκαν μόλις 1.150 οικοδομικές άδειες που αντιστοιχούν σε 189,7 χιλιάδες τ.μ.. Παρουσίασε δηλαδή μείωση κατά 66,5% στον αριθμό των αδειών, κατά 64% στην επιφάνεια και κατά 66,1% στον όγκο σε σχέση με τον αντίστοιχο μήνα του 2011.
Σημαντική είναι η υποχώρηση στην οικοδομή και την περίοδο Δεκέμβριος 2011-Νοέμβριος 2012 καθώς καταγράφεται μείωση 37,3% στον αριθμό των αδειών, 35,4% στην επιφάνεια και 33,9% στον όγκο. Τη «χρυσή» περίοδο για την αγορά ακινήτων, το 2005 είναι χαρακτηριστικό ότι σε 10 μήνες είχαν εκδοθεί σχεδόν 70.000 άδειες ενώ το 2012 μόλις 20.000, δηλαδή 50.000 οικοδομικές άδειες λιγότερες.
Ενας μεγάλος αριθμός από τις εκδοθείσες άδειες δεν χτίστηκαν ποτέ ενώ χιλιάδες σπίτια έχουν μείνει ημιτελή, εξαιτίας της παντελούς έλλειψης αγοραστικού ενδιαφέροντος.
Σύμφωνα, μάλιστα, με τις τελευταίες προβλέψεις, σε όλη την Ελλάδα υπάρχουν περί τα 270.000 ακίνητα που αναζητούν μάταια αγοραστή.
Εντυπωσιακή είναι η ανάλυση που κάνει το Οικονομικό Πανεπιστήμιο Αθηνών σχετικά με το πότε θα μπορούσε να επανέλθει ο κλάδος της οικοδομής στα επίπεδα του 2005. Με βάση τον αριθμό των αδειών, αν από σήμερα η κτηματαγορά άρχισε να κινείται με ρυθμό αύξησης αδειών κατά 17,1% ετησίως θα χρειαστεί μια 8ετία για να επανέλθει στη «χρυσή» περίοδο. Ή αλλιώς, για να φτάσει η σημερινή ιδιωτική οικοδομική δραστηριότητα στα επίπεδα του 2005 θα πρέπει να αυξηθεί κατά 254%.
Με βάση τον όγκο, μάλιστα, απαιτείται ετήσιος ρυθμός της τάξης του 22% για 8 χρόνια, δηλαδή για να φτάσει στα επίπεδα του 2005 χρειάζεται αύξηση κατά 389%. Παράγοντες της αγοράς εκτιμούν ότι είναι αδύνατο να συμβεί κάτι τέτοιο, οπότε η οικοδομή για να «αναγεννηθεί» θα πρέπει να περάσουν περισσότερα από 8 χρόνια.
Η κατάρρευση της οικοδομής απειλεί άμεσα την οικονομία, τόσο εξαιτίας της δραματικής υποχώρησης των εσόδων από την κατασκευή νέων κτιρίων αλλά και τις πωλήσεις κατοικιών όσο και λόγω της μεγάλης πτώσης του τζίρου σε δεκάδες επαγγέλματα. Σύμφωνα με τον πρόεδρο της Ενωσης Κατασκευαστών Κτιρίων Ελλάδος, Δημ. Καψιμάλη, «14.000 οικοδομικές επιχειρήσεις έχουν παγώσει τη δραστηριότητά τους, ενώ 1 εκατ. εργαζόμενοι στην οικοδομή και σε περισσότερα από 140 συναφή επαγγέλματα είναι στην ουσία άνεργοι».
Οσο για τις άμεσες απώλειες για την ελληνική οικονομία, σύμφωνα με έρευνα της Alpha Bank, από το 2000 μέχρι το 2012, οι επενδύσεις σε κατοικίες μειώθηκαν κατά 70%, δηλαδή χάθηκαν 7 στα 10 ευρώ.
Προβλέψεις
Σύμφωνα με τις προβλέψεις της εταιρείας συμβούλων ακινήτων, Colliers, το 2013 θα υπάρξει σταθεροποίηση και αργή ανάκαμψη. Ωστόσο, οι προβλέψεις της βασίζονται στο γεγονός ότι θα αποκατασταθεί η επιχειρηματική εμπιστοσύνη στην ελληνική αγορά και οι αποκρατικοποιήσεις θα αποτελέσουν την αιχμή του δόρατος. Η εταιρεία εκτιμά ότι οι μεταρρυθμίσεις κτίζουν βάσεις για τη δημιουργία ευκαιριών στην αγορά ακινήτων. Ειδικά για την αγορά γραφείων η Colliers αναμένει σταθεροποίηση στα ενοίκια κεντρικών αγορών και νέα μείωση 15%-25% στις δευτερεύουσες αγορές.

Road show στην Ευρώπη για τα ελληνικά ακίνητα

Δημοσιευμένο: 21/02/11

Στην Γερμανία και τις υπόλοιπες χώρες της κεντρικής Ευρώπης αναζητούν οι Έλληνες κτηματομεσίτες τους μελλοντικούς ιδιοκτήτες των χιλιάδων ελευθέρων κατοικιών που βρίσκονται σε παραθεριστικούς προορισμούς, αυξάνοντας για τον σκοπό αυτό τους ρυθμούς προβολής των ελληνικών ακινήτων.

 Η διαδικασία φαίνεται να σκοντάφτει σε διάφορα «γρανάζια» της γραφειοκρατίας, αλλά και στα «αγκάθια» που μαστίζουν την κτηματαγορά. Κύριο εμπόδιο φαίνεται να αποτελεί ο φόρος μεταβίβασης ο οποίος στην Γερμανία ανέρχεται μόλις στο 3%, στην ανταγωνιστική Ισπανία στο 6% , ενώ στην χώρα μας φθάνει στο 11% για παλαιές κατοικίες και για τις καινούριες στο 23%. Εφόσον προστεθούν τα δικηγορικά και συμβολαιογραφικά έξοδα , αλλά και το προβλήματα που αντιμετωπίζουν πολλά ακίνητα που δεν έχουν περαστεί στο κτηματολόγια ,τα προβλήματα που συσσωρεύονται είναι αρκετά.

 
Υπάρχει ενδιαφέρον

 Ωστόσο το αγοραστικό ενδιαφέρον είναι πολύ μεγαλύτερο απ’ ότι είχαμε συνηθίσει στις εποχές προ κρίσης. Οι Γερμανοί εκφράζουν την προτίμησή τους για την ελληνική εξοχική κατοικία, παρ’ όλο που οι τιμές στην Τουρκία και στην Ισπανία, έως πρότινος ήταν έντονα ανταγωνιστικές . Οι Γερμανοί επενδυτές δεν αγόραζαν με κριτήριο την τιμή, αλλά τον θαυμασμό τους για την ελληνική κουλτούρα και την παράδοση. Τώρα τα πράγματα έχουν αλλάξει…

 Η παρότρυνση αναλυτών της χώρας τους, που εκφράζεται με δημοσιεύματα στον γερμανικό τύπο, όπως αυτό της οικονομικής εφημερίδας Handelsblatt στο Ντίσελντορφ, για επενδύσεις στη Μεσόγειο αλλάζει τα κριτήρια τους. Περίπου 70,000 Γερμανοί αναζητούν ακίνητα σε υπερχρεωμένες μεσογειακές χώρες αφού, όπως αναφέρεται σε δημοσιεύματά τους, η εφορία πιέζει τους Έλληνες να απαλλαγούν από θερινές κατοικίες και τα οικόπεδα λόγω τεκμηρίου. Το αποτέλεσμα είναι να μην τους αρκεί η μείωση 20% των τιμών , αλλά να τηρούν στάση αναμονής για περαιτέρω μείωση. Παράγοντες της αγοράς υπολογίζουν ότι η αγοραστική κίνηση έχει μειωθεί κατά περίπου 30% τα τελευταία δύο χρόνια.

 Ο πιο δημοφιλής προορισμός είναι η Πελοπόννησος και δη η Πύλος ίσως λόγω της μεγάλης «διαφήμισης» που έκανε η οικογένεια Κωνσταντακόπουλου για τη μεσσηνιακή γη, μέσα από την προβολή του ξενοδοχειακού συγκροτήματος Costa Navarino που λειτούργησε το περασμένο καλοκαίρι.

 

 Στην Πελλοπόνησο

 Τα ελάχιστα συμβόλαια που υπεγράφησαν το τελευταία διάστημα από τους Γερμανούς πραγματοποιήθηκαν για αγορά βίλας στην Κυπαρισσία αξίας 7000,000 ευρώ και μια μεζονέτας με πισίνα στο Τολό για 380.000- τιμή που ο ιδιοκτήτης μείωσε από τα 440.000 ευρώ που ζητούσε αρχικά- ενώ, κατά κύριο λόγο, το ενδιαφέρον περιστρέφεται ευρώ από εξοχικές κατοικίες σε υπόλοιπους προορισμούς της Πελοποννήσου όπως Πύλο, Μάνη, κλπ.

 Οι Αυστριακοί επιλέγουν προορισμούς όπως Χαλκιδική, Πήλιο , Σκόπελο, ενώ οι Ελβετοί, οι οποίοι θεωρούνται οι πιο απαιτητικοί πελάτες στρέφονται περισσότερο στα νησιά.

Τα πιο πρόσφατα συμβόλαια που υπεγράφησαν αφορούσαν την αγορά δυο κατοικιών στη Σαντορίνη, έναντι 200,000 ευρώ η καθεμία. Ελάχιστοι –και με ενδιαφέρον σε διάφορα μέρη της χώρας μας- είναι και οι Σκανδιναβοί επενδυτές.

Τιμες ακοινιτων στην Θεσσαλονικη -2010

Δημοσιευμένο: 11/11/10

 Κατά την περίοδο της κρίσης οι τιμές δεν έχουν εμφανίσει κάποιες αλλαγές στο κέντρο είτε αφορά νέα είτε παλιά ακίνητα στην παραλία της Θεσσαλονίκης και παρά το γεγονός ότι η ζήτηση είναι χαμηλή. Σύμφωνα με δοθέντα στατιστικά στοιχεία του Συνδέσμου Μεσιτικών Γραφείων Θεσσαλονίκης , οι τιμές των νέων ακινήτων διαμορφώνονται από 11.000 ευρώ το τετραγωνικό μέτρο μέχρι 14.000 ευρώ το τετραγωνικό μέτρο ,ενώ οι τιμές των παλαιών ακινήτων διαμορφώνονται από 4.500 ευρώ το τετραγωνικό μέτρο μέχρι 6,000 ευρώ το τετραγωνικό μέτρο. Πρέπει να τονιστεί ότι η διαφορά είναι πολύ μεγάλη όσον αφορά άλλες περιοχές του κέντρου της πόλης καθώς εκεί οι τιμές των νέων ακινήτων κυμαίνονται από 4,500 έως και 7,00 ευρώ το τετραγωνικό μέτρο. Οι υπόλοιπες ακριβές περιοχές είναι οι Καραμπουνάκη, Αρετσού και Πανόραμα. Στους παρακάτω δύο πίνακες παραθέτουμε τιμές τόσο των νέων όσο και των παλαιών ακινήτων σε αναλογία προς τις περιοχές για το 2010.


Σελίδα:  1 2 3 4 5 > 

Θα μας βρείτε:

Μοναστηρίου 117, 3ος όροφος

56456

Tel. +30 6946094084

email: tselislefteris [@] gmail.com